Tra gli strumenti di pianificazione patrimoniale e successoria più utilizzati dalla clientela privata in Italia, la polizza vita è particolarmente apprezzata per la propria semplicità e per il profilo di segregazione del capitale che, fintanto siano rispettati determinati requisiti, rende le somme impignorabili ed insequestrabili.
In qualità di trustee professionali, con una conoscenza specialistica delle diverse strategie di pianificazione patrimoniale, siamo tuttavia consapevoli delle criticità legate all’uso della polizza vita a supporto di tali strategie.