La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ha recentemente avanzato una proposta (Rule 3241 “Registered Person Being Named a Customer’s Beneficiary or Holding a Position of Trust for a Customer”) nei confronti della U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) che ha l’obiettivo di “creare uno standard nazionale uniforme per disciplinare la posizione dei consulenti finanziari che ricoprono ruoli di fiducia. “

Questa proposta impedirebbe ad alcuni consulenti finanziari di essere nominati quali beneficiari, esecutori testamentari o trustee dei propri clienti (a meno che il cliente non sia un membro della famiglia del consulente). In particolare, si prevedrebbe l’obbligo per il consulente di:

Notificare la società di appartenenza, e conseguentemente ricevere approvazione scritta da parte di questa, qualora egli sia nominato beneficiario del patrimonio di un cliente o riceva lasciti da questo;
Non trarre vantaggi economici dalla propria posizione “al di fuori di commissioni o altri oneri per prestazioni che, nell’agire in tale veste, siano ragionevoli e consueti “.

Inoltre, la società dovrà valutare formalmente i rischi dell’operazione e, se concessa autorizzazione, supervisionare la conformità del rapporto su base continuativa.

FONTE: www.finra.org